Visão Geral
Patrimônio
Proteção
Aposentadoria
Sucessão
Score Patrimonial
63/100
⚡ Regular — Há espaço para melhorar
↑ 8,2%
R$ 2,85M
Patrimônio total
34% do total
R$ 980K
Investimentos
68%
Parcial
Cobertura de seguros
Isenção 2026
R$ 92.550
Isenção ITCMD em doações
Ações Prioritárias
Ver todas →
Aqui você confere o que precisa de atenção no seu patrimônio agora — do mais urgente ao que pode ser planejado com calma.
Testamento não atualizado
urgente
até 30 dias
Último em 2018. Revisar após compra do imóvel em Alphaville.
Último testamento2018
Imóvel não incluídoAlphaville — R$ 980K
Impacto estimadoRisco de inventário prolongado
Prazo recomendadoaté 10/04/2026
Seguro de vida subdimensionado
urgente
Cobertura atual R$ 500K — recomendado R$ 1,2M.
Cobertura atualR$ 500.000
Cobertura recomendadaR$ 1.200.000
DéficitR$ 700.000
SeguradoraBradesco Seguros
Planejamento sucessório pendente
90 dias
Holding familiar pode reduzir tributação em até 32%.
Economia potencialaté 32% em tributos
Estrutura sugeridaHolding familiar
Patrimônio envolvidoR$ 2,85M
Prazoaté 30/06/2026
Reserva de emergência abaixo da meta
recomendado
4,2 meses cobertos — meta é 6 meses.
Meses cobertos4,2 meses
Meta6 meses
Gap estimado~R$ 45.000
Aplicação sugeridaCDB liquidez diária
Diversificação internacional recomendada
analisar
72% da carteira em renda fixa local.
Concentração local72% renda fixa BR
Exposição internacional0%
Alocação sugerida10–15% em ativos ext.
InstrumentosBDRs, ETFs, FIMs
Composição Patrimonial
Veja como seu patrimônio está distribuído entre imóveis, investimentos e outros bens — e se essa divisão faz sentido para seus objetivos.
Imóveis49%
Renda Fixa24%
Ações12%
Previdência10%
Outros5%
🏠
Imóvel Alphaville
Residencial · SP
34%
R$ 980K
🏢
Sala Comercial
Comercial · SP
18%
R$ 420K
📈
Renda Fixa CDB
Investimentos · BTG
15%
R$ 350K
🚗
Veículos
Bens Móveis
6%
R$ 200K
Painel de Seguros & Proteção
Será que você está segurado como deveria? Veja se sua cobertura está adequada para proteger você e sua família em situações inesperadas.
❤️
⚠ Sub
Seguro de Vida
Bradesco Seguros
Cobertura atualR$ 500K
AtualMeta: R$ 1,2M
↑ Déficit de R$ 700K
🏠
✓ OK
Seguro Residencial
Porto Seguro
Cobertura atualR$ 980K
AtualValor imóvel: R$ 980K
✓ Cobertura integral
🏥
✓ Ativo
Plano de Saúde
Amil · Família
Titulares
3
2 adultos + 1 filho
Mensalidade
R$ 2.840
Plano Diamante
✓ Cobertura nacional
Projeção de Aposentadoria
2039
Com base no seu patrimônio e aportes atuais, veja se você está no caminho certo para manter seu padrão de vida na aposentadoria.
Meta mensal
R$ 25.000
valor de hoje
Projeção atual
R$ 18.750
75% da meta
💡 Aportando R$ 3.200/mês adicionais você atinge 100% da meta em 13 anos.
✓ Previdência ativa⚠ PGBL subutilizado
Próximos Passos
O que você e seu assessor devem fazer juntos nos próximos meses — em ordem de prioridade e com prazo definido.
1
até 10/04/2026
Atualizar testamento
Incluir Alphaville e revisar partilha entre herdeiros
2
até 30/04/2026
Ampliar seguro de vida
Solicitar proposta para cobertura de R$ 1,2M
3
até 30/06/2026
Constituir holding familiar
Avaliar estruturação para redução tributária
4
revisão trimestral
Rebalancear carteira
Aumentar exposição a ativos internacionais